根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、中国证券业协会《证券经营机构投资者适当性管理实施指引》等监管制度,我司根据风险特征和程度,对金融服务进行了风险等级划分,风险等级由低至高划分为五级,分别为R1、R2、R3、R4、R5,具体产品或服务风险等级划分情况如下:

   

风险等级

特征描述

低风险(R1)

结构简单,容易理解,流动性高,本金遭受损失的可能性极低

中低风险(R2)

结构简单,容易理解,流动性较高,本金遭受损失的可能性较低

中风险(R3)

结构较复杂,流动性较高,本金安全具有一定的不确定性,在特殊情况下可能损失全部本金

中高风险(R4)

结构复杂,流动性较低,本金安全面临较大的不确定性,可能损失全部本金

高风险(R5)

结构复杂,不易理解,不易估值、流动性低、透明度较低,本金安全面临极大的不确定性,甚至损失可能超过本金

 

 
   

风险等级

服务类型

R1-低

保本型收益凭证业务及服务

R1-低

天天宝业务及服务

R1-低

转融通业务及服务

R3-中

创业板股票、存托凭证业务及服务

R3-中

港股通交易业务及服务

R3-中

优先股交易业务及服务

R3-中

债券市场交易业务及服务

R3-中-强匹配

融资融券业务及服务

R3-中-强匹配

股票质押业务及服务

R3-中

投资顾问服务、证券研究报告

R3-中

IB业务及服务

R4-中高

全国中小企业股份转让业务(新三板)-精选层
全国中小企业股份转让业务(新三板)-创新层
全国中小企业股份转让业务(新三板)-基础层

R4-中高

场内期权业务及服务

R4-中高

科创板股票、存托凭证业务及服务

R4-中高

科创板融资融券业务及服务

R4-中高

分级基金业务及服务

R4-中高

挂牌公司股票业务及服务

R4-中高

风险警示股票交易

R4-中高

退市整理股票交易

R4-中高

两网及退市公司股票转让业务(老三板)

R5-高

交易所债券质押式回购(正回购)

R5-高

场外衍生品业务及服务